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대출사기 덧글 0 | 조회 470 | 2015-08-13 00:00:00
관리자  

☞ 이미 알고 있는 개인정보를 운운하면서 채권담보비.신용등급조정비등 각종 수수료 선입금을 요구하거나,

저금리로 바꿔준다고하면서 기존대출을 우선상환하라고 하는 경우에는 대출사기일 수 있으니

각별히 유의하시기 바랍니다.


금융회사 재직증명서를 위조한 신종 보이스피싱에 유의하세요

□ 최근 금감원에는 신분증 및 대출서류 뿐만 아니라 재직증명서까지 위조하여 금융회사 직원을 사칭하는 신종 보이스피싱(대출사기) 사례가 접수

- 그동안 보이스피싱에 대한 지속적인 교육-홍보 강화로 금융소비자의 대처 능력이 제고되어

- 대출을 권유하면서 보증료 또는 체크카드를 요구하는 경우에는 보이스피싱임을 의심하는 사례가 늘어나자

- 사기범은 본인이 금융회사 직원임을 믿게 하기 위해 신분증 뿐만 아니라 재직증명서까지 위조하여 피해자에게 송부

<붙임> 금융회사 재직증명서 등을 위조하여 직원 사칭한 사례

 보이스피싱 수법이 갈수록 지능화되고 있어 금융소비자 피해확산을 방지하기 위하여 신속히 피해사례를 전파


온라인에서 상품권 직거래시 신종 금융사기에 유의하세요

□ 사기범이 온라인 직거래 사이트 이용자의 ID를 도용하여 상품권을 구매하면서, 파밍*을 통해 제3자의 계좌에서 판매자의 계좌로 대금을 이체

* 이용자의 PC를 악성코드에 감염시키고 가짜 사이트로 유도하여 금융정보 등을 탈취

- 파밍 피해자의 신고로 상품권 판매자의 계좌가 지급정지되는 피해발생

 금감원에 8건이 접수되었고 해당 사이트에도 피해 사례가 다수 게시되는 등 피해가 급속히 확산되고 있어, 신속히 사례 전파

검찰 수사관 사칭 보이스피싱(실제 사례 재구성)

다음은 검찰 수사관 사칭 보이스피싱 실제 통화내용을 재구성한 것입니다.

검찰 수사관을 사칭한 사기범이 피해자에게 전화를 걸었습니다.

"서울중앙지방검찰청 *****팀 ㅇㅇㅇ수사관입니다. 이런 전화 받으셔서 당황스럽겠지만, 금융사기에 연루되셨습니다."

"전화 받으시는 분은 현재 직장인입니까?" "네"

"최근에 휴대폰, 지갑 등을 분실한 적이 있으십니까?" "아니요.."

"ㅁㅁ에 사는 김ㅇㅇ씨를 아십니까?" "아니요.."

"해당 사건 진행을 위해 담당 검사님을 연결해드리겠습니다. 사건번호는 2016-조사-1234-.... 입니다."

"안녕하십니까. ㅇㅇㅇ 검사입니다. 수사관님께 설명 잘 들으셨죠?"

"그럼 본격적으로 수사 들어가겠습니다. ~~~법에 의거하여 기밀보안 유지에 동의해주셔야 합니다. 동의합니까?"

"지금부터 녹취에 들어갑니다. 본인은 지금 이 사항을 주변 사람들에게 절대 알려서는 안됩니다. 녹취를 위해 조용한 곳으로 이동해주시겠습니까?"

"이번 사건은 대형 금융범죄입니다. 피해자가 200명이 넘고 10명 이상이 범죄에 가담하였습니다. 그 중 xxx씨께서 이 사건에 연루된것입니다."

"서울 영등포구에 있는 농협, 국민은행에서 대포통장이 개설되었습니다. 이 사실을 알고계셨습니까?" "전혀 모르고 있었어요.."

"휴대폰 바꾼지는 얼마나 되셨나요?" "작년 0월이요.."

"이후에 분실하신 적은 없으신가요?" "네 없어요.."

"그럼 xxx씨도 피해자 신분이니 피해자 입증을 위해 협조 부탁드리겠습니다"

"협조가 끝날때까지 녹취되며, 협조에 응하지 않을시에 강압 수사가 이루어져 경찰에 출두하셔야 합니다. 강압수사는 총 3~4개월이 걸리고 경찰에 약 5번 출두하셔야 합니다. 그 기간에 계좌이용은 불가능하며 해외출장도 불가능합니다"

"그러나 협조수사는 2~3시간이면 가능하고, 피해자께서 피해자 신분임을 확인해주시면 이후 경찰 출두할 필요가 없으며 용의선상에서 벗어나게 됩니다."

"저희는 xxx씨의 피해자 신분을 확인하면 용의선상에서 제외시킬 것입니다. 이와 관련하여 생긴 지출경비 등은 보상센터에서 따로 돈을 지급해드립니다. 협조수사에 동의하시겠습니까?" "네.. "

"본인은 통장을 몇 개 가지고 계신가요?" "ㅇㅇ은행, xx은행, ㅁㅁ은행이요.."

"각각의 개수와 금액도 알려주세요. 지금 금융감독원과 연락하여 보안등급을 높여드리려고 합니다.

"ㅇㅇ은행 --개, xx은행 --개, ㅁㅁ은행 --개 있고, 각각 ~~원, ~~원씩.. 있어요.. 그리고 생각해보니 ㅅㅅ통장에 정기예금 ~~원이 더 있어요"

"그럼 ㅅㅅ통장에 있는 그 돈을 전부 ㅇㅇ은행으로 옮기셔야 합니다. 그 후 금융감독원에서 가상계좌를 하나 열어드릴 예정입니다"

보이스피싱에 절대속지마십시요. (주) 조은대부